آیا کارگزار فارکس یک شرکت قانونی است؟ ( احراز رگولاتوری بروکرها )

اگر فکر می‌کنید فعالیت‌های غیرقانونی و دیگر توهین‌های کارگزاران و دیگر متخصصان سرمایه‌گذاری با آخرین رکود بزرگ به پایان رسید، ممکن است فرضی پرهزینه داشته باشید. اگرچه جردن بلفورت گرگ وال استریت به دلیل جرایم مالی به زندان فرستاده شده اند، اما تخلفات دلالان و دیگران بدون کاهش و کشف ادامه دارد. به همین دلیل مهم است که کارگزاران یا مشاوران سرمایه گذاری و شرکت های آنها را قبل از انجام معامله با آنها بررسی کنید.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ریموند جی. پیرلو جونیور، مارچلو فولانو، رابرت کاسینو، آنتونی دی توچی، جوزف ریورا و شرکت های مرتبط با آنها را به دلیل سازماندهی طرح های کلاهبرداری متهم کرد. این طرح‌ها مربوط به شرکت‌های عرضه اولیه اولیه (IPO) است. متهمان که عمدتاً در خارج از نیوجرسی و نیویورک فعالیت می کردند، ظاهراً از شبکه ای از نمایندگان فروش ثبت نشده برای دریافت بیش از 528 میلیون دلار از بیش از 4000 سرمایه گذار در سراسر جهان استفاده کرده بودند. علیرغم اطمینان دادن به سرمایه گذاران از عدم کارمزد اولیه، متهمان ظاهراً نشانه گذاری های نامعلومی را تحمیل کرده بودند و بیش از 88 میلیون دلار سود غیرقانونی برای خود و نمایندگان فروش خود به همراه داشتند.

این شکایت که در دادگاه منطقه ای ایالات متحده برای منطقه شرقی نیویورک ثبت شد، افراد و چهار نهاد را به نقض قوانین ضد کلاهبرداری، اوراق بهادار، و قوانین ثبت دلال-معامله متهم کرد. SEC به دنبال امداد دستوری، رد کردن سود و جریمه های مدنی، همچنین به دنبال ممنوعیت افسران و مدیران در برابر چهره های کلیدی درگیر در این طرح بود.

مراقب هر کارگزار یا مشاور سرمایه گذاری که به طور ناخواسته از شرکتی که هرگز با آن معامله نکرده اید با شما تماس می گیرد، باشید. مخاطب می تواند به شکل تماس تلفنی، ایمیل یا نامه باشد. دعوت به سمینارهای سرمایه گذاری که وعده ناهار رایگان یا سایر هدایایی را می دهند که هدفشان جلب توجه شماست، تحت تأثیر قرار نگیرید و کورکورانه سرمایه گذاری کنید. SEC توصیه می‌کند به تماس‌گیرندگانی که از تاکتیک‌های فروش پرفشار استفاده می‌کنند، فرصت‌های یک بار در زندگی را تبلیغ می‌کنند یا از ارسال اطلاعات مکتوب درباره سرمایه‌گذاری خودداری می‌کنند، مشکوک باشید.

چه به دنبال یک کارگزار یا یک مشاور مالی باشید، باید با افرادی که به شما مشاوره، محصولات و خدمات ارائه می کنند، راحت باشید. سوالات زیادی در مورد آنچه شرکت ارائه می دهد و تجربه آن با مشتریانی که نیازهای مشابه شما دارند، بپرسید.

همچنین، دریابید که چه رابطه ای با حرفه ای خواهید داشت. تحت یک استاندارد به اصطلاح امانتداری، متخصصان مالی باید منافع مشتریان خود را بالاتر از منافع خود قرار دهند، مثلاً وقتی سرمایه گذاری را توصیه می کنند. این یک سطح بالاتر از به اصطلاح استاندارد مناسب است، که در آن متخصص فقط موظف است توصیه هایی را ارائه دهد که با بهترین منافع مشتری سازگار است. در حالی که مشاوران سرمایه گذاری همیشه باید از استاندارد امانتداری پیروی کنند، این مورد در مورد معامله گران کارگزار صدق نمی کند. اگرچه ممکن است بتوانید یک کارگزار فروشنده را پیدا کنید که مایل به رعایت استانداردهای امانت باشد.

همچنین باید بررسی کنید که یک شرکت کارگزاری عضوی از شرکت حمایت از سرمایه‌گذاران اوراق بهادار (SIPC) است، یک شرکت غیرانتفاعی که از سرمایه‌گذاران تا سقف 500,000 دلار (شامل 250,000 دلار برای پول نقد) محافظت می‌کند، در صورتی که یک شرکت از کار خارج شود. به همان روشی که شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) از مشتریان بانک محافظت می کند. هنگام سرمایه گذاری، همیشه به شرکت عضو SIPC و نه به یک کارگزار فردی مراجعه کنید.

بدترین کاری که می توانید انجام دهید این است که سرمایه گذاری خود را روی خلبان خودکار قرار دهید. بررسی دقیق اظهارات خود چه آنها را به صورت آنلاین یا چاپی دریافت کنید، می تواند به شما کمک کند که اشتباهات یا حتی اشتباهات را در مراحل اولیه تشخیص دهید. اگر بازده سرمایه گذاری شما آن چیزی نیست که انتظارش را داشتید یا تغییرات غافلگیر کننده ای در سبد سهام شما وجود دارد، سوال بپرسید. تضمین های پیچیده ای را که واقعاً درک نمی کنید، نپذیرید. اگر نمی توانید پاسخ های مستقیم دریافت کنید، بخواهید با فردی بالاتر صحبت کنید. هرگز نترسید که نادان به نظر برسید یا به عنوان یک مزاحم دیده شوید.

فناوری به طور قابل توجهی روند بررسی حساب کارگزاری شما را ساده کرده است. می‌توانید از برنامه‌های تلفن همراه ارائه شده توسط شرکت‌های کارگزاری استفاده کنید که به شما امکان می‌دهند حساب‌های آن‌ها را در زمان واقعی نظارت کنید. بسیاری از شرکت های کارگزاری پورتال های آنلاین را ارائه می دهند که از طریق مرورگرهای وب نیز قابل دسترسی است. راه‌های زیادی وجود دارد که شما را با دسترسی الکترونیکی به انواع خاصی از داده‌ها، هم مربوط به سبد شما و هم به نحوه عملکرد انواع دیگر سرمایه‌گذاری‌ها، راه‌اندازی می‌کند.

اگر مشکوک به اشتباه هستید، وجوه خود را از مشاور سرمایه گذاری خارج کنید. سپس، شکایات خود را با همان رگولاتورهای ایالتی، فدرال و خصوصی که سایت‌های آن‌ها را هنگام بررسی حرفه‌ای مالی بازدید کرده‌اید، ثبت کنید.

اگر فکر می کنید که با کارگزار یا مشاور خود اختلاف قانونی دارید، چند مرحله وجود دارد که می توانید انجام دهید. اگر شکایت شما علیه یک کارگزار بورس است، باید به کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا FINRA شکایت کنید.

می توانید از کارگزار شماره فروشنده ارز خرده فروشی (RFED) خود را بخواهید. همچنین می توانید با انجمن ملی معاملات آتی یا کمیسیون معاملات آتی کالا چک کنید. فراموش نکنید که به سادگی نام آنها را به صورت آنلاین جستجو کنید، زیرا کسانی که در گذشته از آنها سوء استفاده شده اند به ندرت در مورد چنین چیزهایی سکوت می کنند و ممکن است پست یا صفحه ای را مشاهده کنید که شرکت را بررسی می کند.